基金名称 上银恒睿养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) 基金起购金额 1元
基金简称 上银恒睿养老目标日期2045三年持有混合发起式(FOF) 基金类型 混合型基金中基金(FOF)
基金代码 017004 存续期限 不定期
运作方式 契约型开放式 基金管理人 上银基金管理有限公司
成立日期 基金托管人 招商银行股份有限公司

产品要素

  • 投资目标

    本基金将随着所设定目标退休日期的临近,逐步降低权益类资产配置比例,增加非权益类资产的配置比例,并使用定量和定性结合的方法,通过纪律性资产配置和择优选取基金,在运用风险预算模型控制投资组合整体风险的前提下,力争为投资者获取 长期合理回报。

  • 投资范围

    本基金的投资范围包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII 基金和香港互认基金)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板以及其他中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联 互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换债券(含分离交易可转债的纯债部分)、可 交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金不投 资具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。

  • 投资策略

    1、战略资产配置策略;2、战术资产配置策略;3、权益类基金优选策略;4、债券型基金优选策略;5、指数基金和商品基金的优选策略;6、货币市场基金优选策略;7、股票投资策略;8、港股通标的股票投资策略;9、存托凭证投资策略;10、债券投 资策略;11、可转换债券投资策略;12、可交换债券投资策略;13、资产支持证券投资策略;14、风险控制策略。

  • 业绩比较基准

    2022年到2027年本基金采用“沪深300 指数收益率×50%+中债综合全价(总值)指数收益率×50%”作为业绩比较基准。2028年到2030年本基金采用“沪深300 指数收益率×44%+中债综 合全价(总值)指数收益率×56%”作为业绩比较基准。2031年到2033年本基金采用“沪深300 指数收益率×37%+中债综合全价(总值)指数收益率×63%”作为业绩比较基准。2034年到2036年本基金采用“沪深300 指数收益率×31%+中债综合全价(总值)指数收益率 ×69%”作为业绩比较基准。2037年到2039年本基金采用“沪深300 指数收益率×25%+中债综合全价(总值)指数收益率×75%”作为业绩比较基准。2040 年到2042年本基金采用“沪深300 指数收益率×19%+中债综合全价(总值)指数收益率×81%”作为业绩比较基准 。2043年到2045年本基金采用“沪深300 指数收益率×14%+中债综合全价(总值)指数收益率×86%”作为业绩比较基准。

  • 风险收益特征

    本基金属于采用目标日期策略的基金中基金,2045年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐渐接近目标日期而逐步降低。本基金属于混合型基金中基金(FOF),理论上预期风险 和预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金、货币型基金中基金。本基金可投资港股通标的股票,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

基金经理

王振雄

国籍:中国;学历:博士研究生。从业经历:历任光大证券理财经理,中国太平洋人寿保险股份有限公司账户经理等职。现任上银基金管理有限公司资产配置部高级研究员、上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、上银稳健优选12个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理、上银恒享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。

TA管理的基金

  • 今年以来涨幅

    累计净值
  • 今年以来涨幅

    累计净值
  • 今年以来涨幅

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  • 今年以来涨幅

    累计净值
  • 今年以来涨幅

    累计净值
  • 今年以来涨幅

    累计净值

吴伟

国籍:中国;学历:博士研究生。从业经历:历任浙江大学博士后研究员,平安资产管理有限责任公司量化研究员,信泰人寿保险股份有限公司资产管理中心配置室负责人,中国太平洋人寿保险股份有限公司账户管理高级经理等职。现任上银基金管理有限公司资产配置部副总监、上银恒泰稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、上银稳健优选12个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理,拟任上银恒享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。

TA管理的基金

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    累计净值
  • 今年以来涨幅

    累计净值
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    累计净值
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    累计净值
  • 今年以来涨幅

    累计净值
  • 今年以来涨幅

    累计净值
费率类别费率
基金管理人的管理费(年费率)0.80%
基金托管人的托管费(年费率)0.20%
其他费用会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费等
 认购费率      
 购买金额(M)认购费率备注
M<100 万1.00%非特定投资群体
100 万≤M<200 万0.80%非特定投资群体
200 万≤M<500 万0.60%非特定投资群体
M≥500 万1000元/笔非特定投资群体
M<100 万0.10%特定投资群体
100 万≤M<200 万0.08%特定投资群体
200 万≤M<500 万0.06%特定投资群体
M≥500 万1000元/笔特定投资群体
申购费率(前收费)
购买金额(M)申购费率备注
M<100 万1.20%非特定投资群体
100 万≤M<200 万1.00%非特定投资群体
200 万≤M<500 万0.80%非特定投资群体
M≥500 万1000元/笔非特定投资群体
M<100 万0.12%特定投资群体
100 万≤M<200 万0.10%特定投资群体
200 万≤M<500 万0.08%特定投资群体
M≥500 万1000元/笔特定投资群体
 赎回费率
持有期限赎回费率
赎回费不收取赎回费

 

注:特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法设立的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金(包括企业年金单一计划以及集合计划),以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。

 

基金公告

直销机构

1、直销中心

地址:上海市浦东新区世纪大道1528号(竹林路101号)陆家嘴基金大厦9层、1201室

联系人:直销中心

直销专线:021-60232727


2、电子直销平台

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